Affacturage en ligne : Comment obtenir un financement plus rapide et plus équitable

Qu'est-ce que l'affacturage ?

Dans un monde financier en constante évolution, il est essentiel de se tenir au courant des solutions de financement possibles pour assurer la stabilité et la croissance des entreprises.

Chez Defacto, nous proposons une nouvelle solution qui reprend les avantages de l'affacturage sans ses inconvénients. Simple, rapide et efficace.

L'affacturage est une solution financière qui permet aux professionnels de maintenir une trésorerie saine en monétisant leurs créances commerciales.

Cette pratique consiste à transférer ces créances à une institution financière qui, en retour, accorde une avance de trésorerie, permettant ainsi aux entreprises d'accéder rapidement aux liquidités nécessaires à leurs activités quotidiennes.

Le concept est très simple : en transférant leurs positions clients à une institution financière, les entreprises peuvent ainsi recevoir à l'avance jusqu'à 90 % de la valeur de leurs factures.

Cela permet de réduire le délai entre la livraison des produits ou des services et la réception des paiements. Néanmoins, cette procédure n'est pas sans inconvénients.

Un coût relativement élevé

C'est le point sensible de cette méthode de financement : son coût assez important. En effet, les frais d'affacturage comprennent une commission de gestion, une commission de financement et des frais supplémentaires.

Le montant minimum est de 0,5 % du montant total des factures. Les structures à faibles charges seront désavantagées par cette dépense importante. Il est donc important de négocier les commissions de votre contrat bien avant de vous engager.

Une limite de financement

Il est possible que, dans certaines circonstances, le factor (société d'affacturage) refuse de financer une entreprise. En règle générale, il se base sur la capacité de remboursement de vos clients.

Si elles ne sont pas jugées suffisamment solvables, la société d'affacturage ne vous accordera pas de financement.

Un engagement à long terme

La plupart des contrats d'affacturage exigent un engagement d'un an. Cela peut être contraignant pour les entreprises qui ne souhaitent pas étaler leur financement dans le temps.

La société d'affacturage peut vous demander un montant total annuel minimum et peut même exiger une garantie personnelle de votre part.

Un risque de détérioration des relations avec les clients

En transférant tout ou partie de vos comptes clients à la société d'affacturage, vous risquez de perdre la confiance de vos clients.

En effet, cette entreprise utilise des méthodes de recouvrement différentes des vôtres et cela peut avoir des répercussions négatives sur vos relations avec vos clients.

C'est pourquoi nous vous conseillons de renforcer vos relations avec vos clients si vous souhaitez recourir à l'affacturage.

Une procédure complexe

Les contrats et coûts d'affacturage peuvent sembler compliqués pour une entreprise non initiée.

Les conditions pour constituer un dossier solide sont nombreuses : maintien de la garantie, plafond de financement, délégation du mandat de gestion, montant minimum requis, frais de dossier, etc.

Toutefois, vous avez la possibilité de faire appel à un courtier pour vous aider dans vos démarches.

Le maintien de la garantie

Pour se prémunir contre toute forme de litige, la société d'affacturage vous demandera un fonds de garantie. Ainsi, vous ne pourrez récupérer que 80 à 90% du montant de vos créances à la fin de la procédure.

Financement à court terme avec Defacto

Expert en financement à court terme, Defacto a redéfini l'affacturage traditionnel en un processus simplifié et numérisé.

Notre service de financement des créances est conçu pour s'adapter aux besoins spécifiques de toutes les entreprises. Nous vous offrons une solution rapide à des taux très compétitifs.

En supprimant les contraintes souvent associées à l'affacturage traditionnel, nous mettons un point d'honneur à préserver l'intégrité de vos relations d'affaires et à vous garantir un contrôle absolu sur vos opérations financières.

Nous nous distinguons par notre plateforme intuitive, entièrement en ligne.

Ce procédé moderne vous permet d'accéder à un financement rapide, sans les inconvénients liés aux procédures administratives qui accompagnent les méthodes d'affacturage proposées par les entreprises.

Defacto valorise et respecte vos relations avec les fournisseurs dans lesquelles nous n'intervenons pas. Notre objectif est de vous garantir une transparence totale tout au long du processus de financement.

En effet, nous sommes conscients qu'il est important pour les entreprises d'entretenir de bonnes relations avec leurs clients et leurs fournisseurs.

Defacto se distingue également par son indépendance vis-à-vis des institutions bancaires, offrant ainsi une flexibilité financière et une autonomie appréciées par nos clients.

La connexion directe avec vos outils de facturation et de comptabilité est une caractéristique intéressante qui simplifie le processus de financement et réduit les malentendus souvent rencontrés dans les solutions d'affacturage traditionnelles.

Pour chaque entreprise et chaque situation, il existe une solution d'affacturage : Je finance ma croissance en ligne avec Defacto.

Comment réaliser votre financement à court terme en ligne avec Defacto ?

Chez Defacto, nous avons simplifié la procédure de financement en ligne pour la rendre plus accessible. Le processus se résume en quatre étapes :

• Vous nous soumettez vos créances commerciales
• Vous choisissez les paramètres de votre financement
• Nous vous envoyons des liquidités selon vos conditions
• Vos remboursements sont automatisés

Toutes les étapes sont entièrement numérisées, ne nécessitant pas l'utilisation de papier et rendant ainsi l'expérience plus accessible.

Vous n'avez pas besoin d'intervenir, nous nous connectons à vos outils de facturation et de comptabilité de manière autonome. Nous faisons de même avec votre banque.

Pour obtenir un prêt pour besoin en fonds de roulement rien de plus simple : connectez-vous à notre interface et répondez au test d'éligibilité en une minute.

La réponse est immédiate. Si vous êtes éligible, il vous suffit de faire votre demande directement en quelques clics.

Exemple de transaction avec Defacto

Prenons l'exemple d'une agence de communication qui connaît une croissance intéressante. En effet, grâce au bouche à oreille, sa clientèle augmente et sa production doit suivre.

La nécessité d'embaucher du personnel et d'agrandir ses locaux se fait sentir. Cependant, les délais de paiement prolongés de certains de ses clients entravent sa trésorerie et retardent ses projets.

Voici comment Defacto peut intervenir et aider cette entreprise :

• Test d'éligibilité en temps réel :

En connectant de manière sécurisée ses outils financiers (banques, facturation, comptabilité, etc.), l'agence découvre sa capacité de financement en quelques secondes (27 en moyenne).

• Financement rapide :

En optant pour Defacto, l'agence finance les factures et reçoit jusqu'à 100% du montant total dans un délai très court.

Elle peut ainsi débloquer les fonds nécessaires pour augmenter sa production et financer la location d'un nouvel espace.

• Préservation des relations avec les clients :

N'intervenant pas dans ses relations commerciales, l'agence conserve la confiance et la fidélité de ses clients.

• Transparence et contrôle :

Depuis la plateforme en ligne de Defacto, l'agence peut suivre en temps réel l'état de ses factures et les fonds reçus, assurant ainsi une meilleure planification financière.

• Accès à un service clientèle dédié :

En cas d'assistance, l'entreprise a accès à une équipe d'experts de Defacto prête à fournir des conseils et une aide rapide.

En conclusion, le financement par Defacto permet à cette entreprise de réaliser tous ses projets sans entraver ses relations avec ses clients, tout en gardant la maîtrise de ses finances.

Pourquoi choisir Defacto pour votre financement ?

Dans un environnement économique compétitif, Defacto se présente comme un partenaire de choix pour vous aider à mieux gérer vos finances, en proposant des solutions de financement en ligne adaptées aux exigences modernes des entreprises.

Nous avons redéfini l'affacturage pour le rendre plus accessible et plus axé sur le client. En tant que professionnels de la fintech, nous avons simplifié notre processus pour répondre aux besoins de tous nos débiteurs.

Defacto a le plus grand respect pour vos relations d'affaires, que ce soit avec vos clients ou vos fournisseurs.

Nous mettons un point d'honneur à ne pas interférer dans ces derniers. Notre processus de financement se caractérise par une discrétion et une transparence totales.

Notre service de financement a l'avantage d'être 100% accessible en ligne. Notre plateforme se connecte directement à vos outils de facturation et de comptabilité, ainsi qu'à votre banque.

Cette connexion directe vous permet de suivre en temps réel vos données financières. Vous pouvez ainsi optimiser votre trésorerie.

Defacto se présente comme totalement indépendant des banques traditionnelles, offrant ainsi une plus grande discrétion à nos emprunteurs.

Notre système vous garantit une parfaite autonomie et vous libère des contraintes souvent imposées par les institutions bancaires traditionnelles.

Nous avons conçu un test d'éligibilité, à remplir en une minute environ, qui vous permettra d'obtenir une réponse immédiate sur votre droit au financement. Un gain de temps considérable dans un environnement commercial de plus en plus dynamique.

Toutes les étapes de notre processus de financement ont été conçues pour être agréables et faciles à utiliser. L'interface utilisateur offre à nos demandeurs une expérience fluide, rapide et satisfaisante.

Une étude récente a montré que l'efficacité du processus en ligne de Defacto peut réduire de 75% le temps nécessaire pour obtenir un financement à court terme par rapport aux méthodes traditionnelles.

Les entreprises qui ont adopté la plateforme en ligne de Defacto ont constaté une amélioration de 30% de leur gestion de trésorerie par rapport aux solutions d'affacturage traditionnelles.

L'efficacité et la facilité d'utilisation de Defacto en font une option de financement à court terme privilégiée par les entreprises modernes, soucieuses de maintenir des relations saines avec leurs partenaires tout en assurant une gestion financière optimale.